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お取引時確認について

弊社では、「犯罪収益移転防止法」に基づき、お取引の際に下記項目を確認させていただいております(これを「お取引時確認」といいます)。
「お取引時確認」ができない場合、お取引をお断りすることがございます。
何卒ご理解賜りますようお願い申し上げます。

<対象となるお取引>

  • 1.クレジットカード発行のご契約
  • 2.金銭の貸付けのご契約
  • 3.弊社への高額な現金でのご返済
  • 4.その他弊社が必要と判断したお取引

<確認させていただく項目>

区分 確認させていただく項目
個人のお客さま
  • お名前
  • ご住所
  • ご生年月日
  • お取引の目的
  • ご職業
法人のお客さま
(注1)
  • 法人名
  • 本店等の所在地
  • お取引担当者のお名前・ご住所・ご生年月日
  • お取引の目的
  • 事業内容(注2)
  • 実質的支配者(注3)に関する確認項目
  • ※注1:個人事業主のお客さまは個人のお客さま同様の項目を確認させていただきます。
  • ※注2:登記事項証明書等に記載の事項
  • ※注3:実質的支配者とは、原則として法人のお客さまの事業活動に支配的な影響力を有すると認められる個人の方をいいます。詳しくは下記リンクをご確認ください。

<外国政府等において重要な公的地位にある方等とのお取引>

外国政府等において重要な公的地位にある方等とのお取引の際に、複数の本人確認書類のご提示(送付)等、追加のご対応(*)をお願いさせていただきます。

  • (*)通常の場合と異なる確認をお願いするほか、資産・収入の状況を確認させていただく場合があります。
  • なお弊社では、外国政府等において重要な公的地位にある方には「キャッシング等の金融サービス」の利用を停止させていただいております。

【追加のご対応が必要なお取引】

  • 1.「外国政府等において重要な公的地位にある方」とのお取引
  • 2.「外国政府等において重要な公的地位にある方」のご家族とのお取引
  • 3.実質的支配者の方が「外国政府等において重要な公的地位にある方」またはそのご家族に該当する法人のお客さまとのお取引

【「外国政府等において重要な公的地位にある方」について】

「外国政府等において重要な公的地位にある方」とは
外国の元首、外国の政府・中央銀行その他これらに類する機関において重要な公的地位にある方(過去にその地位にあった方も含みます)

具体的には、外国の元首のほか、「外国の政府・中央銀行その他これらに類する機関において重要な公的地位にある方」としてわが国における以下に掲げる職位にある個人の方をいいます。

  • ○内閣総理大臣その他の国務大臣および副大臣に相当する職位
  • ○衆議院議長、衆議院副議長、参議院議長または参議院副議長に相当する職位
  • ○最高裁判所の裁判官に相当する職位
  • ○特命全権大使、特命全権公使、特派大使、政府代表または全権委員に相当する職位
  • ○統合幕僚長、統合幕僚副長、陸上幕僚長、陸上幕僚副長、海上幕僚長、海上幕僚副長、航空幕僚長または航空幕僚副長に相当する職位
  • ○中央銀行の役員
  • ○予算について国会の議決を経、または承認を受けなければならない法人の役員

「外国政府等において重要な公的地位にある方」のご家族の範囲(点線内網掛け部分) 父 母 兄弟姉妹 本人 義父 義母 配偶者(*) 実子 子 配偶者の元配偶者 (*)事実上婚姻関係と同様の事情にある方(内縁関係にある方等)を含みます。

<その他>

  • 確認させていただいた項目に変更が生じた場合は、弊社(WEBサイト・コールセンター等)に速やかにお届けいただきますようお願い申し上げます。
  • お客さまが犯罪収益移転防止法に定める特定国(注4)に居住(所在)することを弊社が知った場合には、一部お取引を制限させていただくことがございます。
    ※注4:特定国=イラン・北朝鮮(2012年施行犯罪収益移転防止法施行令より)

<犯罪収益移転防止法とは>

犯罪による収益が組織的な犯罪を助長するために使用されるとともに、犯罪による収益が移転して事業活動に用いられることにより健全な経済活動に重大な悪影響を与えること、及び犯罪による収益の移転がそのはく奪や被害の回復に充てることを困難にするものであることから、犯罪による収益の移転の防止を図り、国民生活の安全と平穏を確保するとともに、経済活動の健全な発展に寄与することを目的に制定されたものです。正式には「犯罪による収益の移転防止に関する法律」といいます。

<ご参考>

クレジットカード発行等のお申込みで、お客さまを確認させていただく書類に関しましては、下記リンクをご確認いただきますようお願いいたします。

<本件に関するお問合せ>

◇MUFGカード

  • MUFGカードコールセンター
    Visa/MasterCard®/JCB会員の方
    0570-050535または03-5489-6165 受付時間:9:00〜17:30 無休(12/31〜1/3は除く)
    ※ゴールドプレステージをお持ちの方は、カード裏面に記載のフリーダイヤルをご利用ください。
  • MUFGカード・アメリカン・エキスプレス・カードデスク
    0570-050558または03-5489-6116 受付時間:9:00〜17:30 無休(12/31〜1/3は除く)
    ※プラチナ、または、ゴールドプレステージをお持ちの方は、カード裏面に記載のフリーダイヤルをご利用ください。

◇DCカード

  • DCカードコールセンター
    東京:03-3770-1177 大阪:06-6533-6633 受付時間:9:00〜17:30 無休(12/31〜1/3は除く)

◇UFJ JCBカード

  • UFJカードコールセンター
    東京:03-3340-6921 名古屋:052-251-1911 大阪:06-6208-0800 受付時間:9:00〜17:30 無休(12/31〜1/3は除く)

◇NICOSカード

  • NICOSコールセンター
    東京:03-5940-1100 大阪:06-6616-0770 受付時間:9:00〜17:30 無休(12/31〜1/3は除く)
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