ステータスカードの活用術
2019年10月31日 
(更新:2021年7月1日)

高年収でなくても大丈夫!ゴールドカードで充実のサービスを受けよう

高いステータスと付加サービスを持つクレジットカードとして、ゴールドカードやプラチナカードがあります。いずれも、「一定以上の年収や高額な年会費が必要だから自分には関係ない」と思われがちですが、必ずしもそうではありません。
ここでは、手軽に持てるハイグレードカードをご紹介しましょう。

ゴールドカードに必要な年収はどれくらい?

クレジットカードに申し込むと、カード会社で審査が行われ、可否が決定されます。これは、全てのカード会社に共通するプロセスです。しかし、審査基準は各社とも機密事項とされており、審査に通るかどうかを事前に予測することはできません。

ですから、「どれくらいの年収があれば、三菱UFJカード ゴールドプレステージを持てるのか」という質問にも、はっきりと答えることはできません。一般的にはハイグレードなカードほど、年収が高くなければならないイメージがありますが、カード会社が行う審査では、申込者の年収だけでなく、多くの要素を勘案して可否を判断しています。「年収が少ないから」といって、ゴールドカードをあきらめる必要はないのです。

上質なサービスを提供するハイグレードカード

現金の持ち合わせがなくても買い物ができて、レジで財布の中の現金を数える必要もない。クレジットカードを使い始めると、その便利さやスマートさを実感できます。しかし、使い慣れてくると、上位グレードのカードが気になってくるのではないでしょうか。

各カード会社は、一般カードの上位に位置するグレードとして、ゴールドカードやプラチナカードを用意しています。これらのクレジットカードは、充実した会員サービスが特長です。そして、ひと目見てわかる金色のカードは、そのステータスも大きな魅力です。

ゴールドならではの充実したサービスと安心感

ほとんどのカード会社が、上位グレードとして用意しているゴールドカード。その特長は、一般カード以上の手厚いサービスと安心感にあります。

中でも際立っているのが旅行保険です。例えば海外旅行の場合、旅行中の事故や病気・ケガによる治療費はもちろん、携行品の破損や盗難といった損害まで幅広く補償してくれます。補償額も数千万円の枠が設定されており、抜群の安心感です。海外渡航の際には、国内主要空港の国際線ラウンジを無料で利用でき、世界を股にかけて活躍するビジネスパーソンをしっかりサポートしてくれます。

利用のたびに加算されていくポイントも、専用のプログラムが用意されていたり、複数のポイントプログラムを併用できたりと、一般カード以上に優遇されています。知らず知らずのうちにたまったポイントで、ショッピングやレジャーを楽しむこともできるでしょう。
ゴールドカードはそのステータスはもちろん、一般カード以上のサービスと安心感が魅力なのです。

気軽に持てるゴールドカードもある

ひと昔前のゴールドカードは、年会費や審査の面でハードルが高い存在でした。しかし、今はゴールドカードの種類も増え、気軽に持てるゴールドカードも出てきています。
三菱UFJニコスでは、上位グレードのカードとして「三菱UFJカード ゴールドプレステージ」と「三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カード」を提供しています。中でも2021年に登場した三菱UFJカード ゴールドプレステージは、WEBサイトからの申し込みで、初年度の年会費が無料となりますので、初めて持つゴールドカードとしておすすめです。

三菱UFJカード ゴールドプレステージの機能と特長は?

エントリークラスのクレジットカードから使い始めて慣れていくと、次に欲しくなるのが上位グレードであるゴールドカードです。国内外への出張が多いビジネスパーソンはもちろん、そうでない人にとっても充実したポイントプログラムなど、数多くの魅力があります。何より、ゴールドに輝く券面は、使うたびに満足感があります。
ここでは、三菱UFJカード ゴールドプレステージの特長を紹介しましょう。

WEBサイトからの入会で初年度の年会費が無料

三菱UFJカード ゴールドプレステージの年会費は11,000円(税込)ですが、WEBサイトからお申し込みいただくと、初年度の年会費が無料になります。無理のない金額からスタートできるため、初めてゴールドカードを持つ人にもおすすめです。また、家族会員の場合、年会費はかかりません。

お得な優待サービスを利用可能

三菱UFJカード ゴールドプレステージは、「グローバルポイント」というポイントプログラムが用意されており、ショッピング利用1,000円につき1ポイントが加算されます。たまったポイントは、商品カタログに掲載されているアイテムと交換できるほか、マイレージなど提携先のポイントに移行できるなど、さまざまな使い方が可能です。
また、三菱UFJカード ゴールドプレステージには、下記のようなポイント優遇サービスが用意されていますので、お得にポイントをためていくことが可能です。
※2022年4月請求付与分より、ポイントプログラムの優遇サービスを一部変更いたします。詳しくはこちらをご確認ください。

アニバーサリーポイント

アニバーサリーポイントは、入会時に指定しておいた「アニバーサリー月」に限り、獲得ポイントが1.5倍になるサービスです。特に指定がない場合は、契約者の誕生月に設定されますが、例えば結婚した月を指定しておけば、結婚記念日のプレゼントやディナーなどでクレジットカードを利用し、アニバーサリーポイントを受け取ることができます。

グローバルPLUS

グローバルPLUSは、1年間の利用実績によって翌年の獲得ポイントを優遇するサービスです。年間利用額が50万円以上の場合、翌年1年間は基本ポイントの20%が加算され、利用額が100万円以上なら50%も加算されます

プレミアムスタープログラムと同じく、クレジットカードを使うほどより多くのポイントがたまるプログラムです。

POINT名人.comは、会員専用のネットショッピングポータルサイトです。POINT名人.comを経由して、そこに登録された各ネットショップで買い物をすると、利用額に応じて加算されるポイントが最低でも2倍、最大で25倍となります
POINT名人.comには、楽天市場やYahoo!ショッピングなどの大手ECモールをはじめ、家電やパソコン、ファッション、グルメ、ベビー用品にスポーツ用品など、あらゆるジャンルのショップがそろっています。
これら、全てのショップでの買い物のポイントが、通常の2倍から25倍となるのですから見逃せません。日々の消耗品や日用品を購入するだけで、どんどんポイントがたまっていくことでしょう。

トラベルサービスと手厚い保険を用意

三菱UFJカード ゴールドプレステージに付帯している旅行傷害保険は、国内・海外ともに最高5,000万円まで補償されます。国内旅行傷害保険は、交通費やホテル代といった費用をクレジットカードで支払ったときに適用される利用付帯保険、海外旅行傷害保険はクレジットカードを持っているだけで自動的に適用される自動付帯保険です。

また、クレジットカード決済した商品が破損や盗難などの被害に遭った際に一定額を補償してくれる、ショッピング保険も付帯しています。ショッピング保険の年間補償限度額は、最高300万円まで。三菱UFJカード ゴールドプレステージは補償が充実していますので、もしものときにも備えられるでしょう。

三菱UFJカード ゴールドプレステージには、空港ラウンジサービスも付帯しています。成田国際空港、羽田空港、関西国際空港、中部国際空港 セントレア、新千歳空港、福岡空港などの国内空港のほか、海外ではホノルルのダニエル・K・イノウエ国際空港のラウンジが無料で利用可能です。
ステータスの高いゴールドカードを持っていれば、旅行中の待ち時間も快適に過ごすことができます。

厳選されたレストランで1名分の料金が無料になるグルメセレクション付き

ゴールドカードよりもランクの高いプラチナカードに付帯しているグルメセレクションが、三菱UFJカード ゴールドプレステージではご利用いただけます。
グルメセレクションは、厳選された国内のレストランでコースメニューを2名以上で利用する際に、1名分の料金が無料になるサービスです。クレジットカードで支払うとお得になるというのは、うれしい特典といえるでしょう。

国際ブランドとの提携でどこでも使える

せっかくのゴールドカードでも、使える場所が限られていては意味がありません。その点、三菱UFJカード ゴールドプレステージは万全です。Mastercard®、Visa、JCB、アメリカン・エキスプレス®という4大国際カードブランドと連携しているので、日本でも世界でも、どこでも使える安心感があります。

ゴールドカードは20代でも持てる?

ゴールドカードは、これまで「年会費が高い」「高年収でないと持てない」といわれ、ハードルが高いイメージがありました。今でも、一般的なゴールドカードは年会費が1万円程度かかりますが、三菱UJFカード ゴールドプレステージは、WEBサイトからお申し込みいただくと、初年度の年会費が無料です。
無理なく始められるので、20代の若者でも持つことができ、ゴールドカードならではの手厚いサービスを存分に活用できます。

カードの利用履歴も重要な判断材料

カード審査では、申込者自身の過去の利用履歴が重要な判断材料になります。クレジットやローンなどの金融関係で大きなトラブルを起こしていたり、頻繁に支払遅延があったりすると、そうした履歴が信用情報として残り、審査においてマイナスに作用します。
とはいえ、「一度でも支払遅延があったらNG」というものではありませんし、最終的にはカード会社の判断になりますから、あまり悲観的にならなくても大丈夫です。審査の材料となるのは、以下の要素などです。

  • 年収
  • 家族構成
  • 職業・勤続年数
  • カードの利用履歴、借り入れの状況

より手厚いVIP向けのプラチナカード

ゴールドカードのさらに上位に存在するのがプラチナカードです。ゴールドよりもさらに上位のグレードというだけあって、その実力は相当なもの。例えば、旅行保険は海外で最高1億円、国内では同じく5,000万円という具合に、ゴールドの上を行く手厚い補償が用意されています。また、三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カードなら、世界1,300カ所以上の空港のラウンジで利用できるプライオリティ・パスを無料で申し込むことができます。

さらに、プラチナカードのサービスとして、国内外での各種チケットの手配やレストランの予約、急なトラブルに対応してくれるコンシェルジュ、一流ホテルのレストランやスパなどに用意された会員限定の優待、健康に関する24時間の相談窓口などがあります。

プラチナカードはまさにゴールドを超える価値を持つ、VIP向けのハイグレードカードといえるでしょう。

あこがれの黄金に輝くカードを手に入れよう

充実したサービスが持ち味のゴールドカード。プレミアムなイメージがある一方で、申し込みのハードルは、決して高くはありません。もちろん、審査に通るかどうかを事前に知ることはできませんが、あれこれ考えてばかりでは何も始まらないのも事実です。
まずは行動し、申し込んでみることです。そして、黄金のカードを手にして、ステータスカードの満足感と、充実したサービスを存分に味わってください。

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